5 kroków, by pomnożyć swój majątek

Posiadanie rezerwy finansowej na „czarną godziną”, prowadzenie budżetu domowego czy unikanie rozrzutności i niepotrzebnego korzystania z produktów kredytowych – to pozycje obowiązkowe dla każdego, kto chciałby zatroszczyć się o ekonomiczną stronę życia. Chcąc efektywnie pomnażać zgromadzony majątek, trzeba jednak sięgnąć dodatkowo po bardziej zaawansowane rozwiązania. Można to zrobić samodzielnie lub korzystając ze wsparcia np. menedżera private banking.


Lokaty terminowe i rachunki oszczędnościowe to instrumenty finansowe, które z lepszym lub gorszym skutkiem chronią kapitał przed inflacją. Jednak w kontekście pomnażania majątku, ze względu na niski potencjał zysku z depozytów lepiej skorzystać z mniej lub bardziej ryzykownych produktów inwestycyjnych, bo tylko takie dają szansę na satysfakcjonujący wzrost wartości kapitału. Sprawdź, jak w 5 krokach sprawić by posiadane oszczędności faktycznie zaczęły rosnąć.

  1. Określ wartość swojego majątku

Wybór odpowiedniego sposobu inwestowania należy zacząć od określenia wysokości posiadanego kapitału. Jeśli wynosi on kilka czy kilkanaście tysięcy złotych, możliwości inwestycyjne będą już całkiem spore, choć oczywiście nie tak duże jak w przypadku kwoty liczonej w setkach tysięcy czy milionach złotych. Skromne sumy można ulokować w jednostkach funduszy inwestycyjnych czy akcjach spółek giełdowych, te większe – otwierają drogę do inwestycji np. w nieruchomości, dzieła sztuki, czy produkty z oferty private placement, adresowanej do bardzo wąskiego grona inwestorów.

  1. Sprecyzuj swoje cele finansowe

Chcąc pomnażać swój majątek, dobrze jest najpierw sprecyzować cele finansowe jakim ma to służyć. Budowa domu? Zakup nowego samochodu? Odkupienie udziałów w firmie? Organizacja wesela dzieci? A może po prostu zabezpieczenie przyszłości rodziny? Znając konkretne cele można łatwiej dobrać odpowiednie dla siebie produkty inwestycyjne. Warto pamiętać, że to, jaka inwestycja najlepiej sprawdzi się w danym przypadku, zależy między innymi od okresu na jaki można „zamrozić” środki, czy też stopnia „ważności” celu – przy tym mniej istotnym, można pozwolić sobie na bardziej ryzykowne rozwiązania.

  1. Określ swoją awersję do ryzyka

W kolejnym kroku należy określić swój stosunek do ryzyka inwestycyjnego. Jeśli inwestor nie jest w stanie zaakceptować okresowych wahań wartości kapitału, które przekraczają kilkanaście i więcej procent, to bez względu na swoje cele finansowe powinien wybierać spośród nieco bezpieczniejszych form inwestycji – z niższym potencjałem zysku. Mogą sprawdzić się tutaj np. obligacje korporacyjne czy fundusze inwestycyjne mieszane, które lokują środki zarówno w akcjach, jak i bezpiecznych obligacjach. W ostateczności, można wybrać obligacje skarbowe lub fundusze obligacyjne, które powinny zapewnić zyski nieznacznie powyżej poziomu inflacji.

  1. Przed ulokowaniem środków dobrze poznaj inwestycję

Niezależnie czy mowa np. o papierach wartościowych, inwestycjach alternatywnych, czy zakupie nieruchomości pod wynajem, zawsze najpierw należy dobrze poznać i zrozumieć specyfikę danej inwestycji. Dzięki temu inwestor może ocenić, czy faktycznie ma ona szansę spełnić jego oczekiwania i przy okazji uniknąć ewentualnych rozczarowań. Oczywiście bez tego trudno byłoby mu również o satysfakcjonujące zyski.

  1. Zostań klientem private banking

O ile praktycznie każdy chciałby skutecznie pomnażać swój majątek, o tyle już nie wszyscy mają czas lub możliwości, by nabyć niezbędną wiedzę inwestycyjną, która przybliżyłaby do realizacji tego celu. Poza tym, tam gdzie w grę wchodzą większe pieniądze, niezależnie od posiadanego doświadczenia inwestycyjnego i poziomu wiedzy finansowej, warto skorzystać z doradztwa wykwalifikowanych specjalistów, takich jak menedżerowie private banking.

Segment private banking (bankowości prywatnej) kierowany jest do osób zamożnych, które dysponują wolną gotówką w wysokości minimum kilkuset tysięcy złotych i/lub zarabiają co najmniej kilkanaście tysięcy złotych miesięcznie. Klient tego segmentu bankowości może zapewnić sobie wsparcie merytoryczne wspomnianego eksperta, którego rolą jest m.in. pomoc w zakresie wyboru odpowiedniej inwestycji, czy dogodnego momentu na jej otwarcie lub zamknięcie. Poza tym, jak pokazuje przykład Deutsche Bank (sprawdź na: https://www.eliteprivatebanking.pl/#/pomnazanie-majatku/oferta-inwestycyjna), private banking daje również możliwość korzystania z produktów niedostępnych dla ogółu inwestorów, np. funduszy inwestycyjnych zamkniętych czy instrumentów strukturyzowanych – „skrojonych” na miarę potrzeb i oczekiwań konkretnego klienta.


artykuł sponsorowany

O projekcie

Zysker to zestaw narzędzi ułatwiających podejmowanie decyzji inwestycyjnych.

Oblicz, w jaki sposób najlepiej oszczędzać i inwestować swoje pieniądze. Mieszkanie, lokata, czy forex? Sprawdź, gdzie osiągniesz największy zwrot z inwestycji.

Ta strona korzysta z plików cookies.

Nasza strona wykorzystuje pliki cookies w celu zbierania danych analitycznych (analizowania ruchu na stronie) oraz profilowania reklam przez naszych partnerów. Szczegóły znajdziesz w naszej polityce prywatności. Jeżeli nie wyrażasz na to zgody, zablokuj pliki cookies w przeglądarce.

Zamknij